Защита от блокировки счета по 115-ФЗ: как обезопасить свои денежные средства

В России, в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ от 07.08.2001 г. “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, банки обязаны контролировать операции своих клиентов и сообщать о подозрительных операциях в Росфинмониторинг. Однако иногда возникают случаи блокировки счета без объяснения причин и нарушения законодательства со стороны клиента банка. Для того, чтобы избежать неприятных последствий, необходимо знать, как обезопасить свои денежные средства.

Что такое блокировка счета по 115-ФЗ?

Блокировка счета по 115-ФЗ – это временное ограничение доступа к денежным средствам на счете физического или юридического лица на основании требований законодательства. Такое ограничение может быть наложено на счет при подозрении в совершении операций, которые могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. Вы можете заказать защиту от 115 ФЗ на сайте.

Какие операции могут привести к блокировке счета?

Блокировка счета может быть наложена в следующих случаях:

• при подозрении в совершении операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
• при наличии ошибок в заполнении банковских документов;
• при отсутствии своевременной подачи документов на уточнение информации о клиенте.

Как обезопасить свой счет от блокировки?

Для того, чтобы избежать блокировки счета, необходимо следовать нескольким простым правилам:

• правильно заполнять все банковские документы;
• предоставлять банку актуальную информацию о себе и своих денежных операциях;
• следить за лимитами на проведение операций;
• не совершать подозрительных операций, которые могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.